的最近BNP被罚款89亿美元这对供应商网络、电子发票供应商、B2B交易所和对融资感兴趣的非银行机构都有影响。LDSPORTS下载为什么?随着越来越多的供LDSPORTS下载应商网络参与提供第三方融资，现金控制现在可能从买方-供应商关系的领域转移到其他涉及的第三方。
首先，为什么法国巴黎银行被处以如此高的罚款?根据华尔街日报在美国，法国巴黎银行为苏丹、伊朗和古巴三方提供了逾1,900亿美元的美元清算服务。1997年，美国以苏丹支持国际恐怖主义和侵犯人权为由对苏丹实施制裁。然而，从2002年到2007年，法国巴黎银行通过一系列非法手段，代表苏丹政府和银行为苏丹及其金融机构提供信用证和融资，处理了超过60亿美元的交易。
罚金的数额是否与罪行相符还有待商榷(我个人认为刑事起诉是合理的，我们所做的一切都是惩罚股东，但通常情况下不是这样吗——安然公司，英国石油公司等等。)
这里的结论是，大多数采购、AP和财务从业者不知道银行或非银行的KYC程序是什么。KYC一直是银行的必备条件，但美国《爱国者法案》(Patriot Act)规定，在入职时，获得相关客户信息的尽职调查至关重要。在欧洲，第三次反洗钱指令自2005年起生效。从本质上讲，有了这些要求，在建立关系时就有了验证程序，然后在有交易时就有了交易验证(例如，根据多德-弗兰克法案了解交易对手)。
美国政府对法国巴黎银行处以90亿美元罚款，并不是天上掉下来的数字。它是基于法国巴黎银行提供的资金总额(以及从中获得的利润)加上惩罚性部分。
在与一些供应商交谈以了解他们的AML/KYC合规性时，我发现许多供应商对当前全球立法收紧的情况很幼稚。虽然供应商付款的风险很低(例如，当买家已经与供应商合作时，很难以折扣发票付款给恐怖分子)，但了解各种结构下的现金流以及谁负有什么责任是很重要的。与KYC相关的资助者的责任是什么?网络可以提供数据，但这是现金的来源，必须进行结算，必须有人从账户中付款给供应商，无论该账户在哪里，银行都想知道谁持有该账户，以及他们是否不是恐怖分子。随着越来越多的第三方参与进来，这件事变得越来越大，这很重要。
对于另类贷款模式来说，这是令人兴奋的时刻，但我们不要忘记，我们也生活在一个新世界，在这里，合规不是事后才考虑的事情。
附:我想邀请您通过注册来接收我们的《贸易融资问题周报》在这里
讨论: