银行要求比以往任何时候都要求更多的KYC文档 - 根据汤森路透社的说法，客户可以在入职过程中提交5到100个文档。
你为什么要问？害怕罚款和更多罚款。政府正在执行读书中的KYC和KYCC法规，并推动知道对手是谁和他们的交易对手的成本。银行等汇丰银行和法国巴黎银行洗钱已被罚款数十亿美元。
根据汤森路透的说法，公司对KYC和KYCC文件的银行需求陷入了困境，银行缺乏“普通标准”，因此公司财务主管可以面对其银行集团的频繁且不一致的KYC文件请求。这不仅包括新的客户筛查，还包括交易筛查和第三方筛选，例如分销合作伙伴，供应商，特许权使用人合作伙伴等。
身份验证是KYC流程的一个特别具有挑战性的方面，并且使用护照，驾驶许可证和其他纪录片识别形式验证身份的传统方式是一种障碍和耗时。
监管机构还不关心查看清单，而不是拿走您的合规资源并管理面临的风险。克里斯·斯金纳（Chris Skinner）认为，在这个地方，人工智能可以帮助采用更基于风险的证据方法。克里斯评论说：在考虑通过AI提供的自动化机会时，许多银行已经确定了入职，并了解您的客户（K1YC）流程是优先区域。整合OCR和NLP方面的新进步，现在使银行能够通过允许客户轻松地通过其移动摄像机上传文档，并提取所需的数据字段和“意图”文档来充分自动化信用决策过程，从而使银行能够提供更无摩擦的体验。。”
那么，金融科技供应商如何确保他们正在融资的供应商已检查KYC？当然，有使用数据库来促进，包括OFAC，PEP，公司所有权等，许多人将仅使用政府来源的制裁清单来集成到他们的技术中。但是，一些创新的金融科技供应商进一步走了一步，在合同签署过程中进行了两因素身份验证，他们还检查以查看个人是否有权签署该公司。他们可以与地方当局核对该人有权签署公司的贸易登记册的摘录。
无论如何，这是一个可以从跨管辖区标准中受益的领域。亚洲开发银行贸易融资负责人史蒂夫·贝克（Steve Beck）表示“ADB正在与金融服务委员会有关标准化合规要求的联系，并将通过2017年的G20进程推动这一点。我们正在与Swift合作改善和扩大KYC注册表。”
鉴于合规成本如何影响通讯银行市场 - 请参阅下一次危机可能是贸易融资灾难性的，帮助不能太快。
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