贸易融资事务欢迎贸易融资产品经理Byron Mckinney的这篇文章
在2017年1月至12月的12个月里，超过4500艘集装箱、散货船和油轮船队完成了对OFAC制裁码头(伊朗、古巴、朝鲜、苏丹、叙利亚和克里米亚)的3万次访问。虽然并非每一艘停靠受制裁港口的船只都暗示着非法活动，但对于银行和金融机构来说，这可能是一个明显的危险信号，这些银行和金融机构在为全球贸易协议融资时，被要求监控船只及其动向。
那么，我们怎么知道2017年有4500艘船只前往了受制裁国家?
自动识别系统(AIS)是一种安装在船只上的装置，于2002年成为强制装置，标志着航运业在技术上的重大进步。它最初的目的是作为一种防碰撞工具，向船只提供船只方向、位置和速度的详细信息，以增强海上安全．然而，同样的技术现在允许实时监测船舶运动的其他目的．
在国际贸易方面，船只追踪可用于查明那些企图逃避制裁的人。事实上，包括新加坡金融管理局(MAS)、英国金融市场行为监管局(FCA)和香港银行公会(HKAB)在内的多个监管机构已经制定了指导方针，明确规定追踪船舶应成为银行在贸易融资方面合规做法的一部分。
这些监管机构强调了所有贸易融资从业者都应了解的几个关键因素;
- 船舶近期航行记录的鉴定，
- 这艘船最近有停靠过任何禁运国家吗，
- 一种针对第三方来源对特定交易的船舶停靠港口进行监控的能力。
对于提供贸易融资的银行或金融机构来说，AIS软件的使用正日益成为其合规武器库的关键组成部分，使它们能够避免无意中违反制裁。例如，如果一艘由银行提供资金的货船停靠在伊朗或叙利亚的码头，AIS数据可以向银行发出信号，表明需要对货物进行进一步调查——甚至在正式的港口检查进行之前。
海事数据供应商现在能够使用AIS卫星和岸基发射机提供所有船舶运动的整理视图，通常捕捉到各种类型船舶的长期港口访问历史;从集装箱船到内河驳船。
这是银行在管理与活跃船舶航行相关的风险时的一个重要组成部分。如今，银行将使用AIS技术来跟踪船舶的移动，以便它在计划外停靠港或银行认为高风险的港口访问时充当早期预警系统。银行自己的合规软件可以生成警报，几乎实时地通知银行任何可疑活动。这使银行能够通过金融机构的合规层级进行进一步研究或加快案件的审理。乐动体育下载链接
银行能够操作一组履带船舶(它们目前正在为这些船舶的货物运输提供融资)，以及使用复杂和专业软件进行其他合规检查，这是贸易合规领域的一大好处。
评估可用技术
自AIS系统启动以来，一项更新的技术创新以Inmarsat-C的形式用于船舶跟踪。Inmarsat-C是一种安装在船上的硬件，它利用下一代移动宽带，提高了船舶覆盖的可靠性，即使在没有AIS信号的地区也是如此。然而，当涉及到监管目的的船舶运动监测时，Inmarsat C的缺点是它是可选的，所以想要逃避制裁的船舶是不会安装它的。
另一方面，AIS对船舶是强制性的，因此是一种更好的监督它们遵守规定的方式。但是AIS也有它的缺点;它可以被关闭，导致船只“变黑”，从而防止他们被跟踪。当船舶更换国旗时，AIS也可以通过合法程序“欺骗”。通过更改旗帜，船舶的海上移动服务标识(MMSI)号码将发生变化，在某些情况下，MMSI号码可以重新分配。重新分配的编号可能意味着一艘船似乎同时在两个不同的位置。
需要注意的是，船只“变暗”或更换旗帜可能是合法的，因为AIS可能会由于不利的天气条件而失去信号。因此，尽管这些无疑是该技术的局限性，但它们不一定是任何不当行为的指标。
尽管存在局限性，AIS为金融机构提供了一种快速有效的方法，可以了解是否有任何明显的危险信号，他们应该优先进行调查，以便全面了解与交易相关的风险。
虽然仅凭AIS系统不足以保证船舶航行受到充分监测;对于执行贸易合规的银行来说，AIS应与其他数据(如港务局信息)以及对制裁情况的深入了解相结合，才能有效。
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