这是最后一个在供应商发布一系列新员工培训,我们已经把后台留到最后。
尽管许多供应商都专注于引进自动化与供应商加快新员工培训流程(为了便于收集供应商协议,显示折扣时间表和包括银行数据,等等),供应商新员工培训可以是一个耗时、复杂的任务。鉴于某些规定在了解你的客户和爱国者法案,有些事情可能需要验证。
在不同的语言中,想象这样做。主要供应商提供平台以多种语言促进文档。
后台功能可能包括以下(和更多的活动):
- 爱国者法案和KYC报告
- 留置权的搜索
- 平台支持
- 处理查询
- 24 x7 Web服务,个人生活支持营业时间
- 汇款的建议
- 现金预测
- 它支持服务
- 安全的文件处理
如果一个供应商提前付款计划感兴趣,回办公室可能要做的基本或更高级的验证取决于项目的性质。例如,如果这是一个简单的支付早期动态打折计划,更直接的应收如果一个真正的购买协议。
验证过程包括验证的名字,DBA,地址,电话,公司地位,等等。它可能还包括接触关键交易对手会通过电话联系(财务、采购联系)和添加更多的引用从一个主文件。
还有公共记录信息(留置权,判断,破产),特别是如果这些应收账款(如购买。反向保理项目)。收到签署文件,后台就会生成一个供应商UCC搜索&执行UCC文件(注意:这是美国供应商)。离岸供应商将有不同的要求。
和杰森Busch指出
也许收集是一样重要的实现数据失效的速度有多快。数据硬化成型并不是一块面包一样快,但非常接近。我们不仅必须考虑使供应商最初,但保持这个数据新鲜的加班。设备关闭。员工离开。银行改变。保险政策失效。
供应商支持各种早期支付计划,无论是反向保理,dyanamic打折或pcard程序,可以证明的阿基里斯否则完美的架构和工程项目。如此详细的新员工培训计划妥当,不要忘记前面,中间和后台!
除了花重要的专业研究,大卫可以提供新员工培训基准测试和诊断工作,帮乐动体育下载链接助组织理解机上的资源需求和改善他们的新员工培训基础设施,使之更有效和更有效率。重点是克服供应商采用的障碍。直接联系他了解更多:dgustin (at) tradefinancingmatters com(点)
马克西姆,
谢谢你的帖子。一些评论
1。如果有人偷走了我的贝宝密码和用户名
2。有许多实用程序已经启动或启动的过程中,覆盖KYC的各个方面,从追踪逃税根据美国外国账户纳税法案(呈文),了解贸易同行多德-弗兰克(dodd - frank)法案。当然是代理银行KYC斯威夫特的注册表。挑战这些巨大数据池实用程序数据泄漏的危险,危险的黑客行为,访问数据和变化和伪造。今天银行的成败由自己的数据安全。如果他们依赖一个实用程序,它们可能放松内部控制。
我只是说…
与电子钱包(贝宝)我们消费者有能力拯救我们的付款凭证(把信用卡号码),从不在结帐页面重新输入。在一个商人结帐页面我们验证自己的钱包和钱包使用我们的付款凭证支付电子商务采购。
之前储存我们的付款凭证一个钱包是验证(裁决)(一个钱包将提交一个0美元信用卡发行银行身份验证事务)。现在- info(付款凭证)与一个钱包实体裁决和存储。
KYC AML /认为相同的过程。而不是一个钱包应该是一个银行。我(消费者或企业)想要我的银行我的监护人的身份。我的银行是收集我的个人和商业信息和完全判定。这是唯一我所完成的应用程序。与我的银行——一个实体我信任我的钱和身份!自洽场的所有未来173申请表,抵押贷款,P-card酒店会员,…-我不填写。AML我点击一个按钮,我的银行验证和批准请求分享我个人/商业信息请求者(自洽场项目经理,P-card发行人、酒店,…)。
更是如此,我的请求者与验证身份信息不应该被打扰,裁定KYC AML /合规的一部分。安全授权传播我的身份信息来自可靠的来源(银行)应足以符合了解你的客户,爱国者法案、银行法案和其他AML雕像。可信的源与身份管理和安全责任协议身份的请求和响应信息沟通应该是一个足够的基础设施的AML(登机!)的目的。
加载的目的!也就是说,持续的AML责任仍是一个“请求者”。交易监控、SAR报告、培训、数据保留,转让合规官,…——所有的这些都是一个原始的身份请求者。(可能与身份分享一些信息经理、银行)。
加载(AML / KYC)裁定可以如此便宜和容易设置我概述。它可以无缝的。点击一个AML按钮! ! !完成了! ! !
(好吧,——信用风险和欺诈风险仍然是一个身份请求者评估。但不同于合规风险)
这里每个人都能受益:(a)一个新的有利可图的和合法的银行角色,(b)一个更容易和兼容的新员工培训过程的AML“请求者”和(c)大客户体验为消费者或企业申请服务。
有一些零星的尝试得到这个了。成功——我。e环球和无处不在的——它应该是一个真正的网络游戏。网络需要编排的价值。需要创建一个新的AML签证。和每个人(AML请求者,银行基础设施提供商、客户…)获得一个值了。否则,——这是浪费时间。